本书全面介绍了金融理财规划的基础理论；系统地介绍了金融理财规划的基本工作流程和金融理财规划的工具与技术；以案例为基础详尽地分析了如何实现金融规划的动态平衡，并介绍了金融理财规划的评估等技能；最后，通过对三个比较典型的综合性金融理财规划案例的分析，使读者能够较为熟练地撰写金融规划报告。本书可作为高等院校财经类、管理类专业有关课程的教材，也可供金融从业人员作为实务阅读参考。本书的学习要点和复习思考题将另行单独成册出版。
第一章金融理财规划概述
第一节概述
一、背景
二、概念界定
三、理财目标及目标设定
第二节金融理财规划的资产选择
一、固定收益类证券
二、股票资产
三、基金类资产
四、金融衍生工具
第三节金融理财规划的指导原则
一、经济效益原则
二、量入为出原则
三、科学管理原则
四、利益协调原则
